Политическая экономия капитализма в цифрах и фактах

Эта тема позволяет наиболее глубоко рассмотреть важнейшие стороны сущности капитала. К. Маркс опре­делил капитал как самовозрастающую стоимость, стоимость, приносящую прибавочную стоимость. Самовоз­растание стоимости происходит лишь в процессе движе­ния капитала, в «...пределах... постоянно возобновляю­щегося движения» капитала. Всесторонний научный анализ проблемы движения капитала дан К. Марксом во втором томе «Капитала».

На первой стадии посредством превращения денежного капитала в производительный ка­питал, капиталист достигает соединения предметных и личных факторов производства, поскольку эти факторы состоят из товаров». Экономическим содержанием вто­рой стадии (... П является производительное потреб­ление средств производства и рабочей силы, в резуль­тате которого создается товар, воплощающий в себе прибавочную стоимость. На этой стадии движения ка­питал из производительной формы превращается в то­варную. На третьей стадии (Т - Д') происходит реали­зация товара и его стоимости, в том числе прибавочной стоимости. Капитал из товарной формы превращается в первоначальную форму авансирования - денежную.

Непрерывное движение капитала, в процессе которо­го он последовательно превращается из одной функцио­нальной формы в другую и возвращается к первоначаль­ной форме, называется кругооборотом капитала.

К. Маркс проанализировал органическую взаимо­связь трех стадий кругооборота капитала, показал, что в каждый данный момент времени промышленный капи­тал не только осуществляет последовательную смену грех функциональных форм, но и находится одновремен­но во всех трех формах.

Поскольку непосредственной целью капиталиста яв­ляется «...не получение единичной прибыли... а ее неус­танное движение», то и движение капитала не ограничи­вается одним кругооборотом. Кругооборот капитала, рассматриваемый не как единичный акт, а как постоян­но повторяющийся процесс, представляет собой оборот капитала.

Движение капитала, его оборот осуществляется во времени. Время, в течение которого первоначально аван­сированная капитальная стоимость проходит сферу производства и сферу обращения и возвращается к сво­ей исходной форме, возросшей на величину прибавочной стоимости, составляет время оборота капитала. Скорость движения капитала, т. е. скорость его оборота, определя­ется числом оборотов, которое он совершает за год.

Капиталы различных отраслей промышленности, так же как капитал одной отрасли, имеют неодинаковую ско­рость оборота. Разница эта может быть весьма значи­тельной. Так, скорость оборота капитала у самых мел­ких фирм США составляет 2,3 оборота в год, а у круп­нейших корпораций - только один оборот в год.

Среди многих факторов, влияющих на скорость обо­рота капитала, главная роль принадлежит составу про­изводительного капитала. По характеру своего движе­ния, по способу оборота производительный капитал делится на основной и оборотный. Та часть производи­тельного капитала, которая используется в производстве длительное время, переносит свою стоимость на созда­ваемый продукт по частям по мере потребления, сохра­няя при этом свою материальную форму, и по частям возмещает стоимость при реализации готового товара, называется основным капиталом. Та же часть произво­дительного капитала, которая целиком потребляется в каждом производственном цикле, целиком переносит свою стоимость на продукт и целиком возвращается к капиталисту в денежной форме в каждом кругообороте, называется оборотным капиталом.

Натурально - вещественной формой основного капитала являются средства труда. По своему составу основной капитал подразделяется на активную и пассивную ча­сти. К активной части основного капитала относятся те средства труда, которые непосредственно воздействуют на предметы труда. Это машины, оборудование, измери­тельные и регулирующие устройства и приборы. К пас­сивной части основного капитала относятся здания и сооружения, передаточные устройства, транспортные средства.

Современный научно - технический прогресс вызывает существенные изменения в составе основного капитала и особенно его активной части. Помимо непрерывного совершенствования существующих видов машин и обо­рудования появляются и принципиально новые средства груда. К числу принципиально новых элементов активной части основного капитала, которые рождены современ­ным научно - техническим прогрессом, относятся, напри­мер, промышленные роботы, лазерная техника, ЭВМ, различные автоматизированные системы. В Политичес­ком докладе ЦК КПСС XXVII съезду КПСС отмечает­ся, что капитализм 80 - х годов - это «...капитализм века электроники и информатики, компьютеров и роботов...».

Промышленный робот представляет собой рабочую машину, которая действует по заранее заданной про­грамме без вмешательства человека. Роботы имеют так называемые «руки», которые обладают несколькими степенями свободы: поворот, выдвижение, вертикальное и горизонтальное перемещение, качание и др.; захваты­вающие устройства или специальные транспортирующие приспособления.

Роботы делятся на производственные и транспортные. Первые могут наносить покрытия, осуществлять окрас­ку, сварку, сборку и другие операции. Транспортные роботы обслуживают технологическое оборудование: прессы, штампы, металлорежущие станки. Они переме­щают заготовки из накопителя в рабочую зону оборудо­вания или к транспортирующей системе автоматической линии.

Промышленные роботы постоянно совершенствуются, расширяется круг выполняемых ими операций. Так, ро­боты первого поколения по сути представляют собой простые манипуляторы. Они применяются при загрузке и разгрузке прессов. Второе поколение роботов исполь­зуют на сварочных, окрасочных, шлифовальных и других операциях. Роботы третьего поколения наиболее слож­ные. Они способны «распознавать» детали по форме и выбирать необходимые для сборки готовых изделий. По прогнозам американских специалистов, в 1995 г. 96 %' произведенных роботов можно будет программировать. Они будут наделены «интеллектом», половина из них - устройством обратной связи. Широкое внедрение робо­тов в промышленность характерно для всех развитых капиталистических стран. Парк сложных роботов на ко­нец 1985 г. составлял в США 20 тыс., в ФРГ - - 9 тыс._; в Великобритании - 3 тыс., в Японии (1984 г.) - 64 тыс.

Ведущее положение в области роботизации занимает Япония. В японской промышленности действует около 60 тыс. различных роботов.

Промышленные роботы используются прежде всего в обрабатывающей промышленности. Так, в 1981 г. в Японии основными сферами внедрения роботов были, %: электротехническая промышленность - 32, автомо­билестроение - 30, производство и переработка пласти­ческих масс - 9, общее машиностроение - 8, производ­ство металлоизделий - 5. Кроме того, роботы использу­ются в текстильной, химической, металлургической и судостроительной отраслях промышленности.

В настоящее время автомобильная промышленность остается главной сферой применения промышленных ро­ботов. Наибольшее число роботов внедрено в автомоби­лестроении Японии - 62% общего количества установ­ленных промышленных роботов в этой отрасли во всех странах (18 % - в США, 16 % - в ФРГ и 3,4 % - в Великобритании).

С 1980 г. главной сферой использования промышлен­ных роботов в Японии является электротехническая про­мышленность, которая уже опередила машиностроение. В этой отрасли внедряются наиболее совершенные мо­дели роботов - с самообучением, цифровым управлени­ем и др.

Процесс роботизации в капиталистических странах имеет широкие перспективы. Даже по довольно осторож­ным оценкам развития промышленных роботов, их общий парк в капиталистических странах в 1990 г. до­стигнет 230 - 330 тыс. шт. (в США - 50 - 100 тыс. шт.), а к 2000 г. - нескольких миллионов, в том числе в Япо­нии - 1 млн. Общее число промышленных роботов в странах Западной Европы увеличится в 1990 г. до 46 тыс.

Среди отраслей промышленности основной сферой применения промышленных роботов останется машино­строение (включая автомобилестроение). К 1990 г. «Дженерал моторс» намечает увеличить общую числен­ность используемых на своих заводах роботов до 14 тыс. шт. (в 1981 г. - 1,1 тыс. шт.). На заводах «Фольксвагенверке» в 1990 г. будет действовать 2 тыс. роботов. Ожидается, что к 1990 г. по уровню использова­ния промышленных роботов с автомобилестроением сравняются электротехника, электроника и общее ма­шиностроение.

Современное высокоавтоматизированное производст­во невозможно без широкого использования ЭВМ различ­ных видов и классов. За короткое время вычислитель­ная техника совершила большой качественный скачок. В 1982 г. в Японии начались работы по созданию компьютера уже пятого поколения, который в 90 - е годы должен прийти на смену современным ЭВМ. Проект стоимостью 400 млн. долл. рассчитан на 10 лет.

К числу новейших элементов активной части основ - лого капитала относятся также гибкие производствен­ные системы (ГПС). ГПС представляют собой комплекс станков с ЧПУ (числовым программным управлением), объединенных единой автоматической транспортно - накопительной системой, что обеспечивает автоматизацию процесса загрузки - выгрузки.

В 1984 г. в капиталистическом мире действовало около 300 таких систем (более половины из них - в Японии). В подобных системах коэффициент автомати­зации достигает 94 - 97 %, количество живого труда уменьшается по сравнению с традиционным производст­вом в 10 - 12 раз, а коэффициент сменности работы обо­рудования за сутки составляет 2,7 и даже 3.

В условиях современного технического прогресса из­меняется не только состав активной части основного капитала, но и ее структура, растет удельный вес но­вейших средств производства. Так, в США в 1979 - 1983 гг. численность станков и кузнечно - прессового оборудоваиия с числовым программным управлением уве­личилась почти вдвое (с 52,9 до 103,3 тыс. единиц), а их удельный вес - с 2,0 до 4,7 %, причем большая часть управляется мини - ЭВМ, микропроцессорами или цент­ральной ЭВМ. За 1979 - 1982 гг. в США было установле­но 58 % всего действовавшего в 1983 г. парка токарных станков и обрабатывающих центров с ЧПУ, 44 % фре­зерных станков с ЧПУ, 50 % шлифовальных станков с ЧПУ, 46 % сварочного лазерного оборудования, 41 % контрольно - измерительных ультразвуковых и 70 % ла­зерных приборов. Парк программируемых роботов за этот период увеличился с 1,6 тыс. до 5,6 тыс. единиц.

Характерной чертой основного капитала является его длительное функционирование в производстве. В про­цессе использования основной капитал утрачивает свою потребительную стоимость и стоимость. Перенесение стоимости основного капитала на вновь создаваемый то­вар по мере потери им своей потребительной стоимости называется физическим износом. Физический износ ос­новного капитала определяется многими факторами и прежде всего продолжительностью и интенсивностью использования машин и оборудования. Степень физиче­ского износа зависит также от качества средств труда, особенностей технологии того производства, где основ­ной капитал применяется, воздействия атмосферных условий, внутренних процессов, происходящих в строе­нии материала, из которого изготовлены эти средства труда. Существует прямо пропорциональная зависимость между степенью физического износа и продолжительно­стью использования основного капитала. Чем дольше время эксплуатации машин и оборудования, тем больше степень их физического износа.

Структурная перестройка экономики развитых капи­талистических стран в первую очередь связана с появ­лением отраслей (электроника, робототехника и т. п.), определяющих направления научно - технического про­гресса. В результате стало уделяться меньше внимания традиционным отраслям. Поэтому техническое обновле­ние машин в них стало относительно меньшим, замена оборудования - сравнительно замедленной. Это приве­ло к росту срока службы фондов. Так, по данным мини­стерства внешней торговли и промышленности Японии, средний возраст оборудования в обрабатывающей про­мышленности в стране увеличился с 6,65 года в 1973 г. до 8,06 в 1980 г. В нефтехимии, например, где нормами предусмотрена эксплуатация оборудования в течение 7 - 9 лет, его возраст превышает 10 лет. Этот процесс в Японии характерен также для алюминиевой, целлюлоз­но - бумажной промышленности, производства синтетичес­ких волокон.

В 1983 г. возраст 47,2 % основного капитала западно­германской обрабатывающей промышленности составил 11 лет и более. В 1970 и 1960 гг. этот показатель равнял­ся соответственно 22,4 и 13,4 %.

В начале 80 - х годов США обладали самым старым парком металлорежущего оборудования среди высоко­развитых капиталистических стран. Доля металлорежу­щего оборудования со сроком службы более 20 лет со­ставляет в США 34 % общего парка металлорежущих станков, в ФРГ - 26, в Великобритании - 24, в Япо­нии - 18, Италии - 28, Франции - 30 %.

Помимо физического износа основному капиталу при­сущ и так называемый моральный износ. Под мораль­ным износом понимается утрата основным капиталом части стоимости, которая не переносится на стоимость создаваемого продукта. Моральный износ основного ка­питала связан главным образом с высокими темпами научно - технического прогресса.

Различают два вида морального износа. Первый обу­словлен снижением стоимости средств труда прежней конструкции в результате роста производительности труда. Например, в Японии стоимость электронной тех­ники (на единицу полезного эффекта) каждые пять лет снижается на 50 %. Моральный износ второго вида свя­зан с появлением оборудования того же назначения, но более совершенной конструкции. Оборудование принци­пиально новой или значительно усовершенствованной конструкции позволяет снизить затраты производства па единицу продукции. В результате этого функциониру­ющий основной капитал частично обесценивается.

Создание и внедрение в производство новых видов техники приводит к снижению потребительной стоимо­сти ранее используемого оборудования. Оно морально устаревает. Современный научно - технический прогресс значительно ускоряет внедрение новейших технологий в производство и сокращает за счет этого срок жизни средств труда. Переход на принципиально новую техно­логию в отраслях промышленности, определяющих науч­но - технический прогресс, занимает в настоящее время в среднем 3 года. Некоторые типы станков морально устаревают за 2 - 3 года. Поэтому о моральном износе основного капитала можно судить и по такому показа­телю, как возраст оборудования.

К морально устаревшему оборудованию в черной металлургии относятся малопроизводительные прокат­ные станы, маломощные доменные печи, сталеплавиль­ные агрегаты, томассовские и мартеновские печи. В Япо­нии все печи мартеновского процесса в 70 - х годах были выведены из эксплуатации как морально устаревшие. Мартеновская и томассовская технология были вытесне­ны кислородно - конвертерным способом выплавки стали и электроплавкой.

Одним из новых видов оборудования в черной метал­лургии стал кислородный конвертер с использованием комбинированного дутья. В Японии и ФРГ таких кон­вертеров больше, чем в других капиталистических стра­нах, « - по 27, в то время как во Франции - 13, в США и Люксембурге - 4, в Бельгии и Канаде - по 1.

В настоящее время в Японии непрерывным методом разливается 80 % стали, в США - 40 %.

США значительно отстают от Японии в развитии чер­ной металлургии. Примерно 15 % общих сталеплавиль­ных мощностей США приходится на мартеновские печи. Четверть металлургических заводов нуждается в рекон­струкции. На современных предприятиях черной метал­лургии Японии (завод в городе Огасимо) производи­тельность труда достигла 1800 т в год на одного рабо­чего, что вдвое выше, чем в США.

Черная металлургия Японии получила преимущества в результате осуществления капитальных вложений в модернизацию мощностей, рационализацию производ­ства, обновление оборудования. Согласно сведениям Федерации черной металлургии Японии, уже разработа­ны программы обновления 60 % оборудования, введен­ного в эксплуатацию 25 - 30 лет назад.

Морально устаревшее оборудование экономически неэффективно, а следовательно, продукция, им выпускае­мая, неконкурентоспособна. Предприятия черной метал­лургии стран ЕЭС технически отстают от большинства американских и японских заводов. Так, лишь 85 % ме­таллургических мощностей ФРГ соответствуют передо­вому техническому уровню. Совершенно устарели 10 млн. мощностей. Среди них некоторые предприятия, принадлежащие концернам «Тиссен», «Фридрих Крупп», «Зальцгиттер».

Важным направлением обновления изношенного обо» рудозакия в настоящее время является модернизация производства. Практически все ведущие монополии стран ЕЭС разработали программы технической модер­низации металлургического производства.

Техническая модернизация производства предусмот­рена программой оздоровления черной металлургии США, которая рассчитана на 8 лет. Модернизация про­изводства является основным направлением развития черной металлургии Японии.

Обновление морально изношенного оборудования в соответствии с программами технической модернизации требует больших затрат основного капитала. В связи с этим растет доля капитальных вложений, направляемых на обновление и техническую модернизацию и рациона­лизацию производства. В обрабатывающей промышлен­ности США в начале 80 - х годов свыше 60 % инвестиций шло на модернизацию производственного аппарата, а в таких ведущих отраслях, как черная металлурги я, авиа - ракетная, автомобильная промышленность, эта доля доходила до 80 % и выше. В обрабатывающей промыш­ленности ФРГ в 1960 г. только 47 % капитальных вло­жений направлялось на модернизацию и замену основ­ного капитала, в 1979 г. - уже 53%. В 1982 г. структура капитальных вложений была представлена следующим образом: расширение мощностей - 19%, модернизация производства - 53%, замена оборудова­ния - 28%. Согласно опросам Мюнхенского института экономических исследований, в 1983 - 1984 гг. около 25 % капитальных вложений шло на расширение произ­водства, остальное - на модернизацию.

Частные инвестиции Японии в 1984 г. выросли на 10,1 %. Большая их часть направлялась на модерниза­цию и рационализацию производства. Расширение про­изводственных мощностей было намечено лишь в пла­нах ряда компаний наукоемких отраслей.

Возмещение физически изношенного и морально уста­ревшего оборудования осуществляется за счет средств амортизационных отчислений. Амортизационные отчисления - это часть стоимости основного капитала, кото­рая ежегодно переносится на производимые товары. Отношение суммы амортизационных отчислений к стои­мости средств труда, выраженное в процентах, называ­ется нормой амортизации.

Высокие темпы научно - технического прогресса, ускорение морального старения основного капитала, острая конкурентная борьба побуждают капиталистические го­сударства увеличивать нормы амортизации в законода­тельном порядке. Например, японское правительство приняло решение о введении в 1984 - 1985 гг. льготного режима амортизации для компаний, приобретающих про­грессивное оборудование. Эти меры распространяются на 87 типов техники (станки с программным управлени­ем, роботы и роботизированные тележки, системы авто­матизированного проектирования и подготовки произ­водства). Японским компаниям, наладившим производ­ство особо важных изделий, разрешается в первый год их выпуска на рынок повышать прямые амортизацион­ные отчисления до 25 % общего объема продаж. Уско­ренная амортизация позволяет быстрее списать стоимость оборудования на изготавливаемую продукцию, быстрее освободиться от морально устаревшего оборудования и тем самым выиграть в конкурентной борьбе.

Значительная часть средств на возмещение мораль­ного износа основного капитала в условиях научно - тех­нического прогресса поступает именно от ускоренной амортизации. Она призвана не только возместить выбыв­ший основной капитал, но и стимулировать научно - тех­нический прогресс.

Система ускоренной амортизации позволяет предпри­нимателям вносить в амортизационный фонд огромные суммы прибылей, что создает дополнительные возмож­ности для расширения накопления. Кроме того, прибыль, направляемая в амортизационный фонд, освобождается от уплаты налогов. Например, новая система ускоренной амортизации, принятая в США в 1981 г., позволила кор­порациям получить от государства налоговые льготы в 1983 г. на сумму 29 млрд. долл. и в 1984 г. - 26,4 млрд. долл.

Но все движение капитала преследует цель получить в конце концов прибыль. И не просто прибыль, а как можно больше прибыли. Прибыль, прибыль, прибыль - эта мысль тревожит капиталиста ежедневно, ежечасно. «Капитал боится отсутствия прибыли или слишком ма­ленькой прибыли, как природа боится пустоты».

Получение максимально высокой прибыли является целью и движущим мотивом развития капиталистичес­кого производства. Ради ее получения капиталисты не останавливаются ни перед чем. Если «...имеется в нали­чии достаточная прибыль, капитал становится смелым. Обеспечьте 10 процентов, и капитал согласен на всякое применение, при 20 процентах он становится оживлен­ным, при 50 процентах положительно готов сломать себе голову, при 100 процентах он попирает все человеческие законы, при 300 процентах нет такого преступления, на которое он не рискнул бы, хотя бы под страхом висе­лицы».

Капиталистическая прибыль представляет собой пре­вращенную форму прибавочной стоимости. Процесс пре­вращения прибавочной стоимости в прибыль, нормы прибавочной стоимости в норму прибыли и стоимости товара в цену производства исследуется К. Марксом в третьем томе «Капитала».

Для того чтобы понять, каким образом прибавочная стоимость превращается в капиталистическую прибыль, необходимо выяснить сущность капиталистических из­держек производства. К. Маркс подчеркивал, что произ­веденные на капиталистическом предприятии товары обмениваются не просто как товары, а как продукты капитала. Капиталист организует производство товара для получения прибавочной стоимости. Для этого он авансирует капитал на покупку средств производства и рабочей силы, которая в процессе производства создает товар.

«Если, например, производство известного товара вызвало затрату капитала в 500 фунтов стерлингов: 20 ф. ст. на изнашивание средств труда, 380 ф. ст. на производственные материалы, 100 ф. ст. на рабочую си­лу, и если норма прибавочной стоимости составляет 100%, то стоимость продукта = 400_с +100»+100_т=600 фунтам стерлингов.

По вычете прибавочной стоимости в 100 ф. ст. оста­ется товарная стоимость в 500 ф. ст., и она лишь возме­щает израсходованный капитал в 500 фунтов стерлин­гов. Эта часть стоимости товара, возмещающая цену потребленных средств производства и цену примененной рабочей силы, возмещает лишь то, чего стоит товар для самого капиталиста, и потому образует для него издерж­ки производства товара». Подводя итог исследованию сущности капиталистических издержек производства, К. Маркс пишет: «То, чего стоит товар капиталистам, измеряется затратой капитала; то, чего товар действи­тельно стоит, - затратой труда. Поэтому капиталисти­ческие издержки производства товара количественно от­личны от его стоимости...».

Издержки производства имеют непосредственное отношение к выяснению сущности прибыли. Прибыль представляет собой форму прибавочной стоимости, в ко­торой последняя выступает на поверхности капиталисти­ческого общества. Прибавочная стоимость, создаваемая неоплаченным трудом рабочих, выступает как избыток стоимости товара над издержками его производства. Ее действительным источником является переменный капи­тал. Но на поверхности производственных отношений буржуазного общества она предстает как порождение не только переменного, но и постоянного капитала. «При­бавочная стоимость, представленная как порождение всего авансированного капитала, приобретает превра­щенную форму прибыли».

Абсолютная величина прибыли измеряется массой прибыли. Масса прибыли постоянно возрастает.

Рост прибылей американских корпораций продолжа­ется и в настоящее время. В 1983 - 1984 гг. интенсифи­кация производства, режим жесткой экономии на мате­риальных и трудовых затратах позволили предпринима­телям США существенно затормозить рост издержек производства, тогда как производительность труда в ча­стном секторе возросла на 2,7 %. Кроме того, корпора­ции получили от государства крупные налоговые льготы.

В 1985 г. прирост номинальных часовых ставок составил 3%, в реальном выражении ставки упали на 0,5 % (в 1984 г. - на 0,1 %) и были ни­же уровня любого года прошлого десятилетия. Реальная заработная плата в 1983 г. увеличилась всего на 0,7% и была ниже уровня 1978 г. на 6,3%. Повышение про­изводительности труда было наибольшим за последние 12 лет и составило 6,1% (1,3% ежегодно в 1978 - 1982 гг.). В результате удельные издержки на заработ­ную плату в 1983 г. сократились па 1 %, тогда как в пре­дыдущее пятилетие они возрастали в среднем на 8,2 % в год. В 1984 г. средние номинальные часовые ставки за­работной платы в США повысились менее чем на 3 % (самый низкий прирост с 1949 г.), а в реальном выра­жении оставались ниже уровня 1978 г. на 5,7%, тогда как производительность труда в частном секторе эконо­мики возросла на 2,7 %.

Важнейшим элементом механизма присвоения при­были являются цены. «Цена производства товара равня­ется... издержкам его производства плюс присоединен­ная к ним прибыль, исчисленная соответственно общей норме прибыли, другими словами: цена производства товара равна его издержкам производства плюс средняя прибыль».

В настоящее время большая доля всей промышлен­ной продукции капиталистических стран реализуется по монопольным ценам. Как правило, монополии стремятся к тому, чтобы цена товара включала средние за ряд лет издержки производства, транспорта, обращения и опре­деленный процент прибыли, обычную сверхприбыль и монопольную сверхприбыль.

В последние годы наблюдается тенденция цен к по­вышению, что связано прежде всего со стремлением монополистических корпораций увеличивать свои при­были, а также с государственным вмешательством в процесс ценообразования.

До империализма динамика цен являлась довольно точным отражением движения цикла: при кризисах це­пы падали, при промышленных подъемах они повыша­лись. В первые десятилетия эпохи империализма цены в делом продолжали следовать за движением цикла. Однако появилось и изменение: монополиям удавалось удерживать высокие цены на свои товары и в условиях кризиса. Так, в Германии в период экономического кри­зиса 1929 - 1932 гг. цены на железо и уголь, т. е. на то­вары высокомонополизированных отраслей промышлен­ности, снизились соответственно на 25,2 и 15,3 %, тогда как на шерсть, хлопчатобумажную и льняную пряжу, т. е. на товары отраслей с относительно невысокой сте­пенью монополизации, цены снизились соответственно на 65,3; 57,3 и 43,9 %.

В настоящее время динамика цен не отражает дви­жения цикла. Постоянная тенденция к росту цен дейст­вует независимо от циклических колебаний.

Норма прибыли является превращенной формой нор­мы прибавочной стоимости так же, как прибыль явля­ется превращенной формой прибавочной стоимости.

Норма прибыли всегда меньше нормы прибавочной стоимости. Количественное различие между нормой при­были и нормой прибавочной стоимости можно показать на цифровом примере, который приведен в статье В. И. Ленина «Заработки рабочих и прибыль капитали­стов в России». В этой работе дан расчет степени экс­плуатации рабочих на промышленных предприятиях России в 1908 г. В расчете показана не только норма прибавочной стоимости, но и норма прибыли. По приве­денным в работе данным, расходы капиталистов на по­стоянный и переменный капитал    составили 4082 млн. руб. Заработная плата всех рабочих (у) рав­нялась 555,7 млн. руб. Капиталисты получили 568,7 млн. руб. прибыли (прибавочной стоимости т).

В современных условиях показатель «норма прибы­ли» сохраняет свою ценность для марксистского эконо­мического анализа, поскольку его движение является одним из основных параметров воспроизводства обще­ственного капитала. Норма прибыли определяет темпы накопления общественного капитала, выступая важней­шим фактором инвестиционного процесса. От ее движе­ния в значительной степени зависят ход и характер эко­номического цикла, уровень процентных ставок, курс ак­ций и ряд других показателей. Как один из главных, обобщенных показателей капиталистического воспроиз­водства, норма прибыли косвенно отражает степень до­стижения его главной цели - максимизации прибавоч­ной стоимости. «Норма прибыли, - писал К Маркс, - это движущая сила капиталистического производства; производится только то и постольку, что и поскольку можно производить с прибылью».

С развитием капитализма общая норма прибыли име­ет тенденцию к понижению. Впервые научное объясне­ние этому явлению было дано К. Марксом. В «Капитале» сформулирован один из важнейших законов капиталисти­ческого воспроизводства - закон тенденции нормы при­были к понижению.

Закон тенденции нормы прибыли к понижению про­должает действовать и в условиях современного монопо­листического капитализма, несмотря на то что значи­тельно усилились противодействующие факторы. Это подтверждается, например, данными о движении нормы прибыли корпораций США.

Государственно - монополистическое регулирование экономики носит двойственный, противоречивый харак­тер, С одной стороны, для сохранения политической ста­бильности капиталистической системы государство вы­нуждено в какой - то мере учитывать интересы широких слоев населения и возлагать на корпорацию некоторые, порой дорогостоящие обязанности. С другой стороны, го­сударственное регулирование выражает интересы правя­щего класса, прежде всего финансовой олигархии.

Двойственность капиталистического государственно­го регулирования ярко подтверждается экономическим развитием США. Во второй половине 60 - х - начале 70 - х годов в США был проведен ряд мероприятий по регла­ментации условий производства, было введено, большое число норм и стандартов в области охраны окружающей среды, усиления техники безопасности, защиты интере­сов потребителя. Корпорации были вынуждены под уг­розой штрафа или даже закрытия предприятий расхо­довать значительные средства для соблюдения указан­ных стандартов. Так, в 1967 - 1980 гг. затраты только на установку очистных сооружений и оборудования, пре­дотвращающего загрязнение окружающей среды, воз­росли с 1160 млн. до 9200 млн. долл., т.е. почти в 8 раз. В целом же к концу 70 - х годов па расходы, связанные с государственным нормативным регулированием, ухо­дило, по оценке журнала «Форчун», до 10 % годовой суммы капиталовложений в частном секторе. Рост за­трат привел к повышению капиталоемкости продукции, что в свою очередь способствовало понижению нормы прибыли. Кроме того, в 70 - е годы усилилась иностран­ная конкуренция на внутреннем рынке США, вследствие чего американским корпорациям стало значительно труднее перекладывать на потребителя возросшие из­держки нормативного регулирования. В этих условиях особенно большие потери понесли корпорации так назы­ваемых «грязных» отраслей. Например, доля прибыли в сумме продаж крупнейших металлургических корпора­ций из списка «Форчун - 500» в середине 50 - х годов со­ставляла 6,2%, а в 1976 - 1980 гг. - 3,6%. Аналогич­ный показатель для всех 500 крупнейших промышлен­ных компаний в целом понизился с 6,0 до 4,8 %.

Не менее ощутимое влияние на высоту нормы прибы­ли оказывает отраслевое регулирование - регулирование цен и норм прибыли в отдельных отраслях. В США к та­ким отраслям относятся: коммунальные услуги, частное теле - и радиовещание, телефонная связь, энергетика, же­лезнодорожный, автогрузовой и до последнего времени авиационный транспорт. Цель прямого регулирования цен и норм прибыли в этих отраслях заключалась в том, чтобы помешать установлению монопольно высоких цен и гарантировать компании от финансовых затруднений. Но на практике эта цель не была достигнута, так как, с одной стороны, система лицензирования и регулирова­ния, ослабляя внутриотраслевую конкуренцию, вела к укреплению монопольных позиций крупнейших корпора­ций, которые, используя всевозможные ухищрения, под­нимали цены выше официально установленных уровней; с другой стороны, жесткое регламентирование деловой практики зачастую приводило к падению капиталисти­ческой эффективности производства, в частности к сни­жению отраслевых норм прибыли. В 1978 - 1982 гг., на­пример, при средней норме прибыли на акционерный капитал для всех отраслей экономики США, равной 15,9 %, норма прибыли компаний на железнодорожном транспорте составила 11,0%, авиатранспорте - 2,8, в снабжении газом - 13,7, в электроэнергетике - 12,3%,

Таким образом, регламентирование условий произ­водства и отраслевое регулирование отрицательно сказа­лись на высоте нормы прибыли.

Рассмотрим теперь такие формы государственно - мо­нополистического регулирования, как государственные закупки товаров и услуг у корпорации и налогово - амортизационная политика.

Что касается системы государственных закупок това­ров и услуг, то она содействует повышению массы и нор­мы прибыли подавляющего большинства корпораций, связанных контрактами с федеральным правительством. Последнее облегчает и удешевляет частным подрядчи­кам выполнение контракта путем льготного кредитова­ния капиталовложений, предоставления и аренды ими на льготных условиях основных фондов, принадлежащих государству. Кроме того, политика установления цен на закупаемую государством продукцию обеспечивает круп­ным подрядчикам, особенно корпорациям, работающим по контрактам министерства обороны, стабильное полу­чение высоких прибылей.

Третий рычаг повышения прибыльности в рамках контрактной системы - стимулирование технического прогресса путем субсидирования научно - исследователь­ских и опытно - конструкторских работ (НИОКР), прово­димых подрядчиками, или бесплатной передачи им ре­зультатов разработок в государственных и университет­ских лабораториях. Так, опубликованные в декабре 1983 г. данные по расходам на НИОКР в промышлен­ности Великобритании свидетельствуют о том, что в на­чале 80 - х годов частные компании продолжали отчис­лять все больше средств на разработку и внедрение тех­нологических нововведений. Реальная сумма затрачен­ных средств в 1981 г. (в момент разгара кризиса) превышала более чем на 6 % уровень 1978 г. Электрон­ная и авиакосмическая отрасли промышленности по всем показателям (абсолютным размерам отчислений, темпам прироста расходов, количеству занятого персо­нала) намного опережают прочие отрасли. Если в 1975 г. на них приходилось 44 % отчислений в обрабатывающей промышленности, то в 1981 г. их доля увеличилась до 54 %. Удельный вес государственного финансирования в этих отраслях (50 и 68 % соответственно) значительно выше, чем в других. В огромной степени этот фактор объясняется военным характером проводимых исследо­ваний. Одновременно испытывается все более острая не­хватка в средствах на разработку и внедрение новых товаров массового потребительского и общегражданско­го назначения. Между тем, по данным газеты «Файиэншл тайме», оборонная промышленность продолжает погло­щать половину всех отчисляемых государством средств на НИОКР. В результате в компаниях, составляющих костяк военно - промышленного комплекса Великобрита­нии, концентрируются не только огромные финансовые (на долю 10 крупнейших подрядчиков приходится 60 % всей суммы военных заказов), но и кадровые ресурсы.

После прихода к власти правительства консервато­ров военный бюджет Великобритании вырос в текущих ценах более чем на 2/3 и достиг в 1983/84 финансовом году 16,4 млрд. ф. ст. Параллельно росли и отчисления на военные НИОКР (в 1983/84 г. они оказались прибли­зительно равными совокупным отчислениям на военные НИОКР остальных западно - европейских стран НАТО), В 1984/85 г. на военные нужды было выделено 51 % об­щей суммы государственных расходов на НИОКР,. в 1987/88 - эту долю планируется довести до 55%.

Действенность факторов стимулирования научно - тех­нического прогресса подтверждается также высокой нор­мой прибыли американских корпораций в военной про­мышленности. Так, за 1978 - 1982 гг. норма прибыли на акционерный капитал у крупнейших корпораций аэро­космической и военной промышленности составляла в среднем 17,7 %, у компаний по выпуску электронно - вы­числительной техники - 18,5, в то время как у крупней­ших компаний в химической промышленности - 15,2, в текстильной - 11,0 %.

Военный бизнес приносит американским компаниям баснословные прибыли, чему способствует государство, оплачивая продукцию по завышенным ценам. За послед­ние 30 лет военные расходы составили около 2 трлн. долл., солидная доля которых осела в сейфах монопо­лий. В частности, одна из крупнейших корпораций - «Дженерал дайнэмикс» - получила в 1980 г. контракты на 3,5 млрд. долл., другая - «Макдоннелл Дуглас» - 3,2 млрд. Чистая прибыль этих монополий составила в 1984 г. соответственно 382 млн. и 325 млн. долл. «Ве­личайшее преступление империализма перед народа­ми - развязанная им небывалая по масштабам гонка ядерных и иных вооружений, - отмечается в Программе КПСС. - Она приносит монополиям неслыханные при­были. Гигантские военные расходы тяжелым бременем ложатся на плечи трудящихся. Монополии, производя­щие оружие, генералитет, государственная бюрократия, идеологический аппарат, милитаризованная наука, слив­шись в военно - промышленный комплекс, стали наиболее рьяными проводниками и организаторами политики авантюризма и агрессии».

Падение прибылен и ликвидности, рост задолженно­сти частных корпораций в начале 80 - х годов вызвали к жизни ряд мероприятий в области амортизационной по­литики и налогового стимулирования, направленных на улучшение финансового состояния монополий. В частно­сти, в США систематически укорачивались официальные сроки амортизации капитального оборудования и снижа­лась ставка прямого налога на прибыли корпораций. Так, если до 1964 г. максимальная ставка составляла 52 %, то в 1964 - 1965 гг. она была уменьшена до 48%, а в 1978 г. - до 46 %. В сочетании со льготами по ус­коренной амортизации и инвестиционному налоговому кредиту это обусловило постоянное уменьшение фактиче­ской ставки налогообложения (отношение выплаченных налогов к зарегистрированным прибылям).

Благодаря уменьшению фактической ставки налого­обложения норма чистой прибыли корпораций США (после вычета налогов, но без вычета процентных пла­тежей) в целом за послевоенный период не имела тен­денции к понижению. Таким образом, государство, пе­ренося бремя налогообложения с частного капитала на трудящихся, прямо помогло корпорациям противодейст­вовать понижению первичной, «доналоговой» нормы при­были. Однако в период 1965 - 1982 гг. уменьшение нало­гов на прибыли не смогло полностью компенсировать действие других факторов и предотвратить падение чист той прибыли. В результате с 1965 по 1979 г. норма чис­той прибыли корпораций понизилась почти в 2 раза - с 10,4 до 5,9 %. В 1980 г. в связи с кризисом она упала до 5,4 %, но в 1981 - 1982 гг. благодаря щедрой налогово - амортизационной реформе Р. Рейгана поднялась выше 6 %. Введенные в 1981 г. новые правила ускоренной амортизации и налоговые льготы увеличили наличные средства корпораций в 1983 г. на 37,6 млрд. долл., а в 1984 - 1985 гг. дали дополнительно 116,5 млрд. долл. Прибыли за вычетом налогов (в текущих ценах) компа­ний обрабатывающей промышленности в 1983 г. увели­чились на 18 %, а совокупные внутренние ресурсы не­финансовых компаний (перераспределенные прибыли, амортизационные отчисления, переведенные прибыли за­рубежных предприятий) - на 16,4 %. По словам одного из главных теоретиков и вдохновителей «рейганомики» А, Лаффера, понижение налогов «создало для американского бизнеса такие условия, по сравнению с которыми бледнеют условия 20 - х и 60 - х годов».

Итак, из четырех рассмотренных форм государствен­но - монополистического регулирования две - регламен­тирование условий производства и отраслевое регулиро­вание - оказывают на норму прибыли преимущественно понижающее воздействие, а две другие - государствен­ные закупки товаров и налогово - амортизационная поли­тика - сдерживают ее падение.

В целом за последние 10 - 15 лет отмечается долго­срочное понижение нормы прибыли корпораций в боль­шинстве развитых капиталистических стран. Всеобщий характер и значительные масштабы падения этого показателя свидетельствуют о нарастании противоречий ка­питалистического производства и подтверждают вывод о дальнейшем обострении общего кризиса капитализма в современных условиях.

Рабочий класс подвергается эксплуатации не только промышленных капиталистов. Торговые, ссудные капи­талисты (банкиры, рантье и т.п.), собственники земли - все эти эксплуататоры паразитируют на труде рабочего класса. Промышленный капиталист вынужден отдавать им часть своей прибыли, выколоченной из труда и здо­ровья рабочих в процессе производства. Капиталисты распределяют прибыль между собой.

«...Товарно - торговый капитал безусловно представля­ет собой не что иное, как товарный капитал производи­теля, капитал, который должен совершить процесс свое­го превращения в деньги, выполнить на рынке свою функцию товарного капитала». Торговый капитал обо­собляется от промышленного капитала не в результате договоренности между промышленниками и торговца­ми, а в стихийном порядке. Возникает объективная не­обходимость в том, чтобы особая группа капиталистов занималась исключительно реализацией товаров.

Торговля при капитализме выступает в двух формах: оптовой и розничной. Наиболее многочисленной группой оптовой торговли являются оптовые фирмы, приобрета­ющие право собственности на товар. В них занято 75 % работников оптовой торговли, на них приходится 78 % оптовых предприятий и 51 % оптовых продаж.

Розничная торговля также является отраслью эконо­мики капиталистических стран, затрагивающей жизнь всего населения и оказывающей влияние на поведение всех социальных групп. Так, в США в 1982 г. стоимость товаров, проданных через розничную торговлю конечным потребителям, приблизилась к 1075,7 млрд. долл.

Товарная форма произведенного продукта, которая реализуется через специализированные учреждения тор­говли, продолжает оставаться не только доминирующей, но и расширяющейся частью валового национального продукта (ВНП). На протяжении 1970 - 1980 гг. доля оптовых и розничных продаж в ВНП, при условии значительных колебаний, связанных с движением эконо­мического цикла, составляла в среднем довольно боль­шую, хотя и крайне неустойчивую величину.

Нужно отметить, что существует дискриминация от­дельных слоев населения, обратившихся в союзы по кредитованию. Это можно видеть при рассмотрении кри­териев, используемых для классификации надежности обратившихся в союзы клиентов. Если человек, обратив­шийся за кредитом, по критериям набрал меньше 30 оч­ков, то положительный ответ этому клиенту рассматри­вается как большой риск. Если он набрал менее 13 оч­ков, то в кредите автоматически отказывают.

Приведенные данные свидетельствуют о дискримина­ционной практике на рынке потребительского кредита в отношении определенных профессий, а также в зависи­мости от семейного положения.

Власти капитала с помощью кредитных покупок в своем распоряжении имеют дополнительный инструмент социального давлении на трудящихся. Пользующиеся кредитом оказываются опутанными цепями своей задол­женности. Сегодня типичный представитель «потреби­тельского общества» должен работать 5 - б лет, чтобы выплатить ссуды и проценты за купленные в кредит то­вары, часто отказывая себе в самом необходимом.

Торговый капитал господствует только на внут­реннем, но и на внешнем капиталистическом рынке. Внешняя торговля занимает значительное место в рас­ширенном капиталистическом воспроизводстве: «Капи­талистическое производство вообще не существует без внешней торговли». Осуществляясь путем господства и подчинения, закабаления и ограбления народов освобо­дившихся стран капиталом более развитых государств, внешняя торговля путем неэквивалентного обмена при­носит капиталу огромные прибыли. В 70 - х - начале 80 - х годов экспорт развитых капиталистических государств в страны Азии, Африки, Латинской Америки рос в целом быстрее, чем объем их взаимной торговли. Доля освобо­дившихся стран в экспорте США увеличилась с 30 % в 1970 г. до 41 % в 1981 г., Японии - с 37 до 46 %, стран «Общего рынка» - соответственно с 14 до 25 %.

Данные по соотношению экспорта и импорта в 80 - е го­ды, приведенные в табл. 5.4, показывают несбалансиро­ванность товарных рынков капиталистических стран и прежде всего США, где отрицательное сальдо за указан­ный период достигло уже 59,7 млрд. долл. Отрицатель­ное сальдо в 1984 г. получилось у Франции, Великобри­тании, Италии и других стран. Именно отсюда в пер­вую очередь усиливаются протекционистские тенденции, что ведет к обострению соперничества на мировом рынке.

Таблица 5.4. Внешняя торговля отдельных развитых капитали­стических стран (январь - июнь), млрд. долл.

Импортные пошлины капиталистических государств представляют серьезные препятствия для экспорта това­ров из освободившихся стран. По данным секретариата ЮНКТАД, ставки таможенных тарифов, под действие ко­торых подпадают товары, экспортируемые из освободив­шихся стран, примерно на 50 % превышают средний уро­вень пошлин, затрагивающих товары, которыми торгуют между собой развитые капиталистические страны. Им­портные пошлины империалистических государств пред­ставляют собой орудие дискриминации торговли, средство выторговывания уступок в борьбе империалистических го­сударств за передел мирового капиталистического рынка. Нетарифные ограничения (нетарифные барьеры) - это система мер по защите внутреннего рынка от иностранной конкуренции, лежащих вне сферы таможенно - тарифной политики.

Если рассмотреть структуру взаимной торговли раз­витых капиталистических и освободившихся стран по эк­спорту, то мы увидим здесь устойчивый торговый дисба­ланс. В экспорте развитых капиталистических стран устойчиво доминируют промышленные товары, тогда как у освободившихся значительна доля сырья, про­довольствия и топлива.

Для современной капиталистической экономики ха­рактерно развитие внутреннего и внешнего кредита. В этой связи уровень процентных ставок, выражающий плату за пользование кредитом, является очень важным фактором, влияющим на уровень капиталовложений, на прибыльность производства и величину торговых сделок, на уровень цен и жизненный уровень населения. Высокие процентные ставки обычно являются результатом повы­шения спроса на кредит, который характерен для перио­да инфляции. Наличие экономического кризиса при чрез­мерном использовании государством кредита для покры­тия бюджетного дефицита и при сочетании этих условий вынудило правительство США поддерживать в последние годы процентные ставки на высоком уровне, чтобы тем самым остановить очень сильную инфляцию в стране. При этом оно использует метод сдерживания прироста денежной массы, которая в значительной части увеличива­ется за счет кредита.

Сегодня США, преследуя внутриэкономические цели, продолжают сохранять высокий уровень процентных ста­вок. Это обстоятельство заставляет другие страны также повышать процентные ставки, чтобы остановить утечку капиталов. Но такая политика не соответствует интере­сам экономики этих стран, особенно в фазе спада деловой активности. Практически получается, что США ведут эко­номический разбой. Циклические процессы в сфере кредита на протяжении послевоенного периода имеют тен­денцию к росту нестабильности на рынке ссудных капи­талов от цикла к циклу. Сами американские специалисты в области кредита характеризуют ее как «тенденцию к хронической неустойчивости». Нестабильность процент­ных ставок резко возросла в 70 - е годы в рамках общей долговременной тенденции повышения среднего уровня процентных ставок на протяжении всего послевоенного периода. Так, дисперсия процентных ставок в 80 - е годы характеризует различный уровень их колебаний, который был в среднем вдвое выше, чем в 60 - е годы, и выше в 3 раза, чем в 50 - е. Вместе с тем в циклах 70 - х годов су­щественно увеличилась продолжительность понижатель­ной фазы в движении ставок. Так, если средняя продол­жительность падения после достижения кризисных фаз в 50 - 60 - х годах составляла 5 кварталов, или 0,25 продол­жительности всего цикла у краткосрочного кредита, и 4,5 квартала, или 0,3 продолжительности цикла у долгосроч­ного, то в 70 - е годы продолжительность циклического па­дения этих ставок возросла примерно вдвое: до 10 квар­талов у тех и других ставок, т.е. растянулась до половины всего цикла.

В экономике современного капитализма существуют различные формы кредита: коммерческий, банковский, го­сударственный, межгосударственный, ипотечный и др. Соотношение значимости форм кредита различно для разных стран. Например, для швейцарской экономики имеет большое значение ипотечный кредит в организации строительства и сельского хозяйства. В 1980 г. задолжен­ность по ипотечному кредиту составила 25 782 фр. на од­ного жителя страны. Из 164,1 млрд. фр. общей суммы задолженности под залог недвижимости в 1980 г. 139,2 млрд. пришлось на кредиты коммерческих банков. Рефинансирование ипотечных кредитов швейцарские бан­ки традиционно осуществляют за счет сберегательных депозитов клиентов. Между тем сокращение ликвидности денежного рынка в связи с денежно - кредитными ограни­чениями Швейцарского национального банка (ШНБ) привело к росту краткосрочных процентных ставок, и деньги клиентов в поисках выгодного размещения устре­мились на краткосрочные депозиты как внутри страны, так и на рынки евровалют. Швейцарские банки усилили давление на правительство и на ШИВ с целью добиться повышения ставок по ипотечному кредиту, который из­давна выступает инструментом регулирования экономики капитализма. В конце концов правящие круги страны да­ли согласие на повышение ставок; они повысились с 4,13 % в начале 1981 г. до 6,5 % в начале 1982 г. Аренд­ная плата и цены на продукты питания чрезвычайно чутко реагируют на повышение ставок по ипотечному кредиту даже на 1 пункт. Поэтому денежно - кредитные ограниче­ния в стране способствовали в определенной мере разви­тию инфляции.

Отличительной чертой экономики современного капи­тализма является также рост задолженности по потре­бительскому кредиту. Особенно это характерно для США, где задолженность в 1985 г. составила 20 % от годовых доходов.

Затяжной экономический кризис и рекордно высокие процентные ставки вызвали волну банкротств капитали­стических предприятий. Это не могло не отразиться на банковском секторе, учитывая, что в условиях экономи­ческого кризиса возможности привлечения предприятия­ми - заемщиками средств на так называемом «открытом рынке» (например, с помощью дополнительного выпуска акций и облигаций) сократились. Произошло значитель­ное расширение спроса на банковские ссуды, а увеличе­ние кредитных вложений банков в неблагополучные пред­приятия сферы производства и услуг отрицательно сказа­лось на показателях банковских балансов. Удельный вес задолженности по таким ссудам в общей сумме активов американских банков оказался в настоящее время выше, чем когда - либо с октября 1929 г. Аналогичная ситуация складывается в банковских секторах других ведущих ка­питалистических стран.

В середине 1982 г. капиталистическую банковскую си­стему одно за другим потрясло несколько событий, отчет­ливо показавших, по выражению английского журнала «Экономист», «всю зыбкость и ненадежность тех лавочек, которым публика доверяет свои деньги». В мае 1982 г. возник острый кризис на нью - йоркской фондовой бир­же, начало которому положило банкротство брокерской фирмы по операциям с государственными ценными бума­гами «Драйсдейл гавармент секьюритис» (ДГС). При об­щем портфеле заказов, достигавшем временами 10,0 млрд. долл., фирма располагала собственными сред­ствами всего лишь на 10 млн. долл. и поэтому практически строила свою деятельность на банковских кредитах. Запутавшись в биржевых махинациях, ДГС оказалась не в состоянии заплатить 160 млн. долл. процентов по кредитам, полученным у «Чейз Мапхэттен корпорейшн». Банкротство ДГС привело к массовому сбросу на биржах американских правительственных ценных бумаг, для пре­кращения которого федеральному резервному управлении США пришлось за короткое время скупить их почти т 3,0 млрд. долл. Однако этим кризис доверия не огра­ничился. Он распространился на банки, проявившие в погоне за прибылью повышенную активность в финансировании биржевых спекуляций и, в частности, сотрудничав­ших с ДГС. В результате такие банки, как «Чейз Манхэттен корпорейшн», «Мэньюфэкчурерз Хановер корпо­рейшн» и др„ понесли двойные убытки: прямые потери по операциям с ДГС и потери от падения биржевого курса собственных акций, причем ущерб от последнего значи­тельно превысил суммы прямых убытков. Так, если пря­мые потери «Чейз Манхэттен корпорейшн» на кредитах ДГС достигали 285 млн. долл., то общая сумма ущерба, на которую в октябре 1982 г. к руководству фирмы бан­ком предъявлен судебный иск, составила около 1,0 млрд. долл. Месяц спустя разразился скандал в связи с выяв­лением у крупного частного банка Италии «Бэнко Аброзино», отличавшегося внешне благополучными балансо­выми показателями, потерь по операциям с его иност­ранными филиалами на общую сумму 1,6 млрд. долл.

Последовавшее затем банкротство полностью под­контрольной этому банку Люксембургской холдинговой компании «Банко Аброзино Холдинг» (БАХ) многократ­но расширило сферу кризиса. Было установлено, что об­щая сумма кредитной задолженности БАХ составила от 300 до 400 млн. долл., а число ее кредитов, разбросанных по 24 странам мира, определяется трехзначной цифрой. Одновременно выяснилось также, что кроме обанкротив­шегося главного акционера, в спешном порядке реор­ганизованного итальянскими властями в «Нуово Банко Аброзино», ответственность за деятельность БАХ никто не несет. Органы банковского контроля Люксембурга объявили, что согласно международной практике, урегу­лированием долгов компании должен заняться итальян­ский банк, тогда как Итальянский центральный банк во­обще отказался признать существование для подобных случаев какой - либо устоявшейся практики и попросту от­рекся от долгов иностранных филиалов «Банко Абрози­но». Это сказалось на репутации Италии на международ­ных кредитных рынках. Итальянские банки и фирмы, пытавшиеся привлечь средства за границей во второй половине 1982 г., почувствовали на себе изменения в по­зиции кредитов. Вместе с тем в связи с делом БАХ по­страдала и репутация Люксембурга как международного финансового центра.

Кредитная политика капиталистических стран распро­страняется и на страны «третьего мира». Страны капита­ла преследуют цель привязать экономику освободившихся стран к капиталистическим рынкам, рассматривая их как активный резервуар, из которого можно выкачивать средства.

Банковское кредитование служит в этот период под­спорьем торговой экспансии. Монопольное положение транснациональных банков на евровалютном рынке позволяет им проводить в отношении заемщиков из освобо­дившихся стран дискриминационную политику, что про­является, например, в неуклонном росте в последние годы дифференциации процентных ставок по кредитам, предо­ставляемым различным категориям заемщиков (табл. 5.7).

Таблица 5.7. Ставки процентов по международным банковским кредитам

По имеющимся оценкам, общая сумма долга стран «третьего мира» по кредитам достигла в 1982 г. 730 млрд. долл., увеличившись за последние 5 лет в 2 - 3 раза. Се­годня эта цифра уже достигает порядка триллиона. Разумеется, трудности освободившихся стран с оплатой внешних долгов по кредиту непосредственно сказались на ликвидах крупных капиталистических банков, активно участвовавших в операциях на международном кредите. Достаточно сказать, что общин остаток кредитных вло­жений 10 ведущих банков США в освободившиеся стра­ны составил на начало 1983 г. 43,7 млрд. долл., что почти на 70 % превышает их совокупный акционерный и резерв­ный капитал. Практически это означает, что в случае полного прекращения освободившимися странами плате­жей в погашение полученных кредитов ведущие амери­канские банки не только потеряют собственные средства, но и не смогут рассчитаться со своими кредиторами, В целом, по ориентировочным расчетам, в предоставле­нии кредитов освободившимся странам участвовало около 1500 американских банков, вложивших в эти операции 130 млрд. долл.

Проблема ликвидности является одной из серьезных проблем капиталистических банков. Под банковской лик­видностью (ликвиды балансов банков или ликвидность их операций) понимается способность банков беспре­пятственно проводить платежи по своим обязательствам до востребования или по наступлении сроков. В более широком смысле в понимание ликвидности банков вклю­чается способность кредитных учреждений дополнитель­но развивать активные операции.

Обострение кризиса в 1970 г. привело к повышению рискованности банковских операций, что в частности свя­зано с нарушением нормального кругооборота коммерчес­кого кредита. Как правило, размер кредитов должен со­ответствовать определенному проценту от суммы собст­венных средств. В США, например, он не более 10 %, во Франции - 75 %. В ФРГ используется метод ограничения предоставления крупных кредитов - госскредитов. Пять самых крупных кредитов, каждый из которых равен не менее 15 % суммы собственных средств банка, не должен превосходить эту сумму более чем в 3 раза. Госскредиты, взятые вместе, не могут превышать собственные сред­ства более чем в 8 раз. Самый крупный кредит может составить не более 75 % собственных средств банка. Опре­деляется соотношение общего объема кредитных опера­ций и собственных средств. Во Франции, например, сумма всех кредитов, предоставляемых банком, не должна пре­вышать более чем в 20 раз собственные средства, в ФРГ - в 18 раз. В некоторых странах не устанавлива­ются пределы кредитных операций, но законом предус­мотрено соблюдение соотношения собственных и заемных средств (в Люксембурге 1: 33, в Англии 1 : 20, в США в 1983 г. конгресс рекомендовал руководству ФРС изыскать возможность введения соотношения 1 : 20).

Рассматривая в целом систему торгово - кредитных от­ношений капитала, необходимо отметить, что она в на­стоящее время еще более усиливает свой пресс и эксплу­атацию трудящихся. «Неэквивалентный обмен, неравно­правная торговля, махинации и произвол с учетными ставками, насос транснациональных корпораций действу­ют в одном и том же направлении. Он еще более увели­чивают бедность и нищету одних, богатство - других...».